Οι μετοχές της Credit Suisse υποχώρησαν κατά πέντε τοις εκατό σε ιστορικά χαμηλά επίπεδα στις πρώτες συναλλαγές και στην Ευρώπη την Τρίτη, αφού η τράπεζα επιβεβαίωσε σημαντικές αδυναμίες και ζημίες 8 δισ. δολαρίων το 2022, λίγες ώρες αφότου ένας οικονομικός εμπειρογνώμονας υποστήριξε ότι θα είναι το επόμενο ίδρυμα που θα πέσει μετά την SVB.
Χθες το βράδυ, ο Robert Kiyosaki -επενδυτής μετάλλων και συγγραφέας του Rich Dad, Poor Dad, ο οποίος προέβλεψε με ακρίβεια την πτώση της Lehman Brothers το 2008- προειδοποίησε κατά τη διάρκεια εμφάνισής του στο Fox Business, ότι "το πρόβλημα" είναι η αγορά ομολόγων και ότι η Credit Suisse -η όγδοη μεγαλύτερη επενδυτική τράπεζα στον κόσμο- είναι πιο ευάλωτη.
'Η πρόβλεψή μου, είχα προβλέψει τη Lehman Brothers πριν από χρόνια, και νομίζω ότι η επόμενη τράπεζα που θα καταρρεύσει είναι η Credit Suisse, επειδή η αγορά ομολόγων καταρρέει. Η αγορά ομολόγων είναι πολύ μεγαλύτερη από την αγορά μετοχών. Η Fed έχει ανέβει και είναι οι πυροσβέστες και οι εμπρηστές', είπε.
Το πρωί της Τρίτης, η Credit Suisse δημοσίευσε την ετήσια έκθεσή της, η οποία αποκάλυψε ζημίες ύψους 8 δισεκατομμυρίων δολαρίων για το 2022. Η τράπεζα επρόκειτο να δημοσιεύσει την έκθεση την περασμένη Πέμπτη, αλλά η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς την έστειλε πίσω για να επανεξετάσει τα βιβλία της.
Οι μετοχές παρέμειναν σταθερές στο NYSE μόλις ξεκίνησε η διαπραγμάτευση, ισοπεδώνοντας γύρω στα 2,54 δολάρια - μια οριακή βελτίωση σε σχέση με το πρωινό χαμηλό των 2,44 δολαρίων, αλλά θλιβερά μικρότερη από το σημείο που βρισκόταν πριν από ένα χρόνο, όταν διαπραγματεύονταν πάνω από 7 δολάρια.
Σήμερα, η Credit Suisse δήλωσε ότι οι "αδυναμίες" οφείλονται στην "αποτυχία σχεδιασμού και διατήρησης μιας αποτελεσματικής διαδικασίας αξιολόγησης κινδύνων για τον εντοπισμό και την ανάλυση του κινδύνου ουσιωδών ψευδών δηλώσεων".
Παρά τις αυστηρές προειδοποιήσεις του Kiyosaki και τον πανικό που προκάλεσε η κατάρρευση της SVB την περασμένη εβδομάδα, άλλοι ειδικοί της Wall Street συνιστούν προσοχή και ψυχραιμία.
Ο διευθύνων σύμβουλος της Credit Suisse, Ulrich Koerner, επέμεινε ωστόσο ότι "η πιστωτική έκθεση της SVB δεν είναι σημαντική".
Κατά τη διάρκεια εμφάνισής του στο Bloomberg σήμερα το πρωί, δήλωσε: "Είναι μια πολύ διαφορετική κατάσταση, ακολουθούμε ουσιωδώς διαφορετικά και υψηλότερα πρότυπα όσον αφορά τη χρηματοδότηση κεφαλαίων, τη ρευστότητα και ούτω καθεξής".
Πρόσθεσε ότι η τράπεζα είδε "καλές εισροές" χθες και ότι όλα ήταν "ήρεμα" μετά την κατάρρευση της SVB.
Ο πρόεδρος Axel Lehmann συμφώνησε ωστόσο να παραιτηθεί από ένα μπόνους ύψους 1,6 εκατ. δολαρίων, δεδομένων των "κακών οικονομικών επιδόσεων" της τράπεζας.
Ενώ οι μετοχές της Credit Suisse έκαναν βουτιά, οι αμερικανικές τράπεζες ανέκαμψαν δυναμικά.
Οι μετοχές της First Republic Bank αυξήθηκαν κατά 42% στις πρώτες συναλλαγές, ενώ οι Western Alliance και PacWest σημείωσαν επίσης άνοδο.
Η πρώην πρόεδρος της FDIC Sheila Bair εμφανίστηκε επίσης στο CNN This Morning για να προσπαθήσει να ηρεμήσει τα νεύρα της αγοράς.
'Ελπίζω οι άνθρωποι να διατηρήσουν το κεφάλι τους. Νομίζω ότι οι περισσότερες από αυτές τις περιφερειακές τράπεζες είναι μια χαρά, αλλά με ανησυχεί το γεγονός ότι όλοι ταμπελώνονται με τα ίδια προβλήματα που είχε η Silicon Valley Bank και ότι αυτή ήταν μια ασυνήθιστη κατάσταση.
"Νομίζω ότι ο φόβος είναι το πρόβλημα τώρα, όχι τόσο το πρόβλημα της φερεγγυότητας των τραπεζών. Δεν βλέπω κανένα διάχυτο πρόβλημα στο τραπεζικό μας σύστημα", δήλωσε.
Πρώην υπάλληλοι της SVB απέδωσαν την αποτυχία της σε "ηλίθιες αποφάσεις" και όχι σε ένα επερχόμενο παγκόσμιο οικονομικό κραχ.
Λένε ότι ο διευθύνων σύμβουλος Greg Becker τρόμαξε τις αγορές ανακοινώνοντας τα τρωτά σημεία της τράπεζας την περασμένη εβδομάδα και την ελπίδα του να συγκεντρώσει δισεκατομμύρια για να τη σώσει.
Αυτό ήταν απολύτως ηλίθιο. Ήταν πολύ διαφανείς. Είναι το ακριβώς αντίθετο από αυτό που συνήθως βλέπουμε σε ένα σκάνδαλο. Αλλά η διαφάνεια και η ευθύτητά τους τους έκαναν τη ζημιά', δήλωσε ένας πρώην υπάλληλος.
Οι γνώστες λένε επίσης ότι η Credit Suisse - η έβδομη μεγαλύτερη επενδυτική τράπεζα στον κόσμο - είναι πιο αυστηρά ρυθμισμένη από ό,τι ήταν η SVB, οπότε είναι "συντηρητικά τοποθετημένη έναντι οποιουδήποτε κινδύνου επιτοκίου".
Ο Kiyosaki, ο οποίος έγραψε μαζί με τον Donald Trump ένα επενδυτικό βιβλίο το 2006 και ο ίδιος αξίζει 100 εκατομμύρια δολάρια παρά το γεγονός ότι δεν εργάστηκε ποτέ σε τράπεζα ή χρηματοπιστωτικό ίδρυμα, δήλωσε ότι η τρέχουσα κατάσταση είναι η "τέλεια καταιγίδα", με μια ολόκληρη γενιά boomers να θέλει να συνταξιοδοτηθεί.
Ανησυχεί επίσης για το σχέδιο του Μπάιντεν να "τυπώσει περισσότερο ψεύτικο χρήμα" και να το διοχετεύσει στην "άρρωστη οικονομία" και υποστηρίζει ότι ο χρυσός και συγκεκριμένα το ασήμι είναι οι ασφαλέστερες επενδύσεις.
Όπως είπα, και πάλι, νομίζω ότι η Fed και η FDIC σηματοδότησαν ότι πρόκειται να τυπώσουν ξανά, γεγονός που κάνει τις μετοχές καλές. Αλλά αυτό το μικρό ασημένιο νόμισμα εδώ εξακολουθεί να είναι το καλύτερο, είναι 35 δολάρια, οπότε εκτιμώ ότι ο καθένας μπορεί να αντέξει 35 δολάρια, και ανησυχώ για την Credit Suisse".
Τα πενταετή συμβόλαια ανταλλαγής πιστωτικής αθέτησης για την Credit Suisse έχουν έκτοτε αυξηθεί κατά 446 μονάδες βάσης μετά το κραχ της SVB, σύμφωνα με τον οικονομικό αναλυτή Holger Zschäpitz.
Αυτό συμβαίνει καθώς η ελβετική χρηματοπιστωτική ρυθμιστική αρχή FINMA δήλωσε τη Δευτέρα ότι επιδιώκει να εντοπίσει τυχόν πιθανούς κινδύνους μετάδοσης για τις τράπεζες και τις ασφαλιστικές εταιρείες της χώρας μετά τις καταρρεύσεις της Silicon Valley Bank και της Signature Bank .
"Η FINMA λαμβάνει υπόψη της τις αναφορές των μέσων ενημέρωσης σχετικά με τη Silicon Valley Bank και την Signature Bank στις ΗΠΑ και παρακολουθεί στενά την κατάσταση", ανέφερε η FINMA σε ανακοίνωσή της.
Η FINMA αξιολογεί την άμεση και έμμεση έκθεση των τραπεζών και των ασφαλιστικών εταιρειών που εποπτεύει στα εν λόγω ιδρύματα", ανέφερε. "Στόχος είναι να εντοπιστούν τυχόν κίνδυνοι συστάδων και πιθανή μετάδοση σε πρώιμο στάδιο".
Η ρυθμιστική αρχή δήλωσε ότι βρίσκεται σε επαφή με διάφορα ιδρύματα που θα μπορούσαν να επηρεαστούν, αλλά αρνήθηκε να τα κατονομάσει ή τα μέτρα που ενδέχεται να λάβει.
Ο Kiyosaki είναι διάσημος για το εμπορικό σήμα Rich Dad, Poor Dad και τα βιβλία οικονομικών συμβουλών. Λέει στους γονείς να μην στέλνουν τα παιδιά τους σε σχολεία, αλλά αντιθέτως προτείνει να εισέλθουν στο εργατικό δυναμικό νωρίτερα.
Ο πρόεδρος Τζο Μπάιντεν δεσμεύτηκε τη Δευτέρα να κάνει ό,τι χρειάζεται για την αντιμετώπιση της τραπεζικής κρίσης που προκάλεσε η κατάρρευση των δύο δανειστών, η οποία ανάγκασε τις ρυθμιστικές αρχές να παρέμβουν με έκτακτα μέτρα για να ανακόψουν τη μετάδοση της κρίσης.
Ο Kiyosaki είναι επιφυλακτικός ως προς τον ισχυρισμό του ότι η διάσωση της SVB δεν θα κοστίσει στον φορολογούμενο.
Ο Μπάιντεν λέει ότι η διάσωση της SVB Silicon Valley Bank δεν θα κοστίσει τίποτα στους φορολογούμενους. Τι καπνίζει;' έγραψε στο Twitter.
ΑΠΟΔΟΣΗ : Corfiatiko.blogspot.com
Δεν υπάρχουν σχόλια:
Δημοσίευση σχολίου