Ο τραπεζικός τομέας των ΗΠΑ έχει πληγεί πρόσφατα από μια μεγάλη κρίση.
Οι συναλλαγές στις τράπεζες των ΗΠΑ σταμάτησαν καθώς εξαπλώνεται ο οικονομικός πανικός
Η τραπεζική κρίση στις ΗΠΑ βαθαίνει
Δύο ακόμη περιφερειακές τράπεζες των ΗΠΑ είδαν τις μετοχές τους να βυθίζονται την Πέμπτη 4 μαίου, εν μέσω της χειρότερης κρίσης που έπληξε τον χρηματοπιστωτικό τομέα της χώρας από το 2008.
Οι ρυθμιστικές αρχές ανέστειλαν προσωρινά τις συναλλαγές σε μετοχές της PacWest με έδρα το Λος Άντζελες και της Western Alliance της Αριζόνα, μετά τη δραματική πτώση των τιμών τους.
Ο περιφερειακός δανειστής PacWest Bancorp έχει γίνει η πιο πρόσφατη αμερικανική τράπεζα που έχει εμπλακεί στη χειρότερη κρίση στον κλάδο από το 2008.
Η PacWest Bancorp ανακοίνωσε αργά την Τετάρτη 3 μαίου ότι βρίσκεται σε συνομιλίες με πιθανούς εταίρους και επενδυτές σχετικά με στρατηγικές επιλογές μετά την πτώση των μετοχών της έως και 60%.Πόσες ακόμη περιττές χρεοκοπίες τραπεζών πρέπει να παρακολουθήσουμε πριν ξυπνήσει η FDIC [Federal Deposit Insurance Corporation] και η κυβέρνησή μας; Χρειαζόμαστε ένα καθεστώς εγγύησης καταθέσεων σε όλο το σύστημα τώρα», δήλωσε ο Bill Ackman, Διευθύνων Σύμβουλος του hedge fund της Νέας Υόρκης Pershing Square.
Προειδοποίησε ότι ολόκληρο το περιφερειακό τραπεζικό σύστημα των ΗΠΑ βρίσκεται σε κίνδυνο. «Η εμπιστοσύνη σε ένα χρηματοπιστωτικό ίδρυμα χτίζεται εδώ και δεκαετίες και καταστρέφεται σε μέρες».
Η εξέλιξη έρχεται αφότου
μια άλλη μεσαίου μεγέθους τράπεζα, η First Republic, κατασχέθηκε από τις
ρυθμιστικές αρχές των ΗΠΑ και πουλήθηκε στην JPMorgan νωρίτερα αυτή την
εβδομάδα. Οι καταθέτες είχαν τραβήξει 100 δισεκατομμύρια δολάρια από
την First Republic, φοβούμενοι ότι τα χρήματά τους δεν ήταν πλέον
ασφαλή. Η τράπεζα έγινε ο τέταρτος δανειστής των ΗΠΑ που κατέρρευσε
φέτος, μετά τις Silvergate Capital, Silicon Valley Bank και Signature
Bank.
----------------
6 Μαΐου 2023
Ο τραπεζικός τομέας των ΗΠΑ έχει πληγεί πρόσφατα από μια μεγάλη κρίση
Σχεδόν οι μισές από τις 4.800 τράπεζες στις ΗΠΑ είναι σχεδόν αφερέγγυες, καθώς έχουν ξεπεράσει τα κεφαλαιακά τους αποθέματα ασφαλείας, ανέφερε η Telegraph νωρίτερα αυτή την εβδομάδα, επικαλούμενη ομάδα τραπεζικών εμπειρογνωμόνων.
Περίπου 2.315 τράπεζες σε όλες τις ΗΠΑ έχουν επί του παρόντος περιουσιακά στοιχεία αξίας μικρότερης από τις υποχρεώσεις τους, σύμφωνα με έκθεση του Ινστιτούτου Hoover από τον καθηγητή Seru και μια ομάδα τραπεζικών εμπειρογνωμόνων, όπως αναφέρουν τα μέσα ενημέρωσης.
-----------------
4 Μαΐου 2023
Η οικονομική αναταραχή των ΗΠΑ δεν έχει τελειώσει – αναλυτής
Η JPMorgan εξαγοράζει τον ταλαιπωρημένο περιφερειακό δανειστή First Republic για να αποφύγει νέα αποτυχία
Οι αδυναμίες του χρηματοπιστωτικού τομέα των ΗΠΑ μπορεί να είναι πολύ πιο βαθιές από ό,τι προτείνουν οι τραπεζίτες και οι υπεύθυνοι χάραξης πολιτικής, δήλωσε αναλυτής στο CNBC την Τρίτη 2 μαιου. Η προειδοποίηση ακολουθεί ένα κύμα αναταραχής στις περιφερειακές τράπεζες των ΗΠΑ.
Ο David Pierce, διευθυντής στρατηγικών πρωτοβουλιών στο GPS Capital Markets με έδρα τη Γιούτα, έθεσε ερωτήματα σχετικά με τον τρόπο με τον οποίο οι χρηματοπιστωτικές ρυθμιστικές αρχές των ΗΠΑ αντιμετωπίζουν τα προβλήματα που αντιμετωπίζει η First Republic, ο τελευταίος δανειστής των ΗΠΑ που επλήγη από καταθέσεις.
Νωρίτερα αυτή την εβδομάδα, η First Republic κατασχέθηκε από τις χρηματοπιστωτικές ρυθμιστικές αρχές των ΗΠΑ και εξαγοράστηκε από την JPMorgan, το μεγαλύτερο χρηματοπιστωτικό ίδρυμα της χώρας
=================
Στα πρόθυρα μιας αποκάλυψης του τραπεζικού κλάδου;
Κάθε φορά που μας λένε ότι όλα είναι καλά, τα πράγματα φαίνεται να γίνονται ακόμα χειρότερα. Αυτή η τραπεζική κρίση υποτίθεται ότι είχε «τελειώσει» μετά την κατάρρευση της Silicon Valley Bank και της Signature Bank.
Δεν τελείωσε.
Μετά υποτίθεται ότι θα «τελείωνε» μετά την κατάρρευση (πτώχευση) της First Republic Bank . Δεν τελείωσε.
Μέχρι τώρα, οι περισσότεροι από εσάς γνωρίζετε ήδη τι συμβαίνει με την PacWest, τη Western Alliance, την First Horizon και αμέτρητες άλλες μετοχές περιφερειακών τραπεζών. Τόσα χρόνια, δεν έχουμε δει ποτέ τραπεζικές μετοχές να πέφτουν τόσο γρήγορα. Εάν αυτή η χιονοστιβάδα συνεχίσει να επιταχύνεται, πολύ σύντομα θα πρέπει να σταματήσουμε να μιλάμε για μια «κρίση του τραπεζικού κλάδου» και να αρχίσουμε να μιλάμε για μια «αποκάλυψη του τραπεζικού κλάδου».
Κατά ειρωνικό τρόπο, το CNN έχει πραγματικά συνοψίσει την τρέχουσα κατάσταση καλύτερα από οποιονδήποτε άλλο…
Μια περίληψη της κατάστασης στην τραπεζική κρίση:
Η Ομοσπονδιακή Τράπεζα των ΗΠΑ, Fed, δήλωσε: «Οι τράπεζες είναι μια χαρά».
Το Υπουργείο Οικονομικών αναφέρει: «Οι τράπεζες είναι μια χαρά».
Οι τράπεζες λένε : «Είμαστε καλά».
η Wall Street αναφέρει σε δημοσίευμα: « Όλοι πουλάνε, οι τράπεζες καίγονται!»
Την Πέμπτη, η PacWest δημοσίευσε μια προσεκτικά διατυπωμένη δήλωση που υποτίθεται ότι θα ηρεμούσε τους επενδυτές…
Αντίθετα, αυτή η δήλωση πυροδότησε ένα τεράστιο κύμα πανικού και η μετοχή υποχώρησε περισσότερο από 50 τοις εκατό …
Η καταστροφή στις περιφερειακές τράπεζες ενισχύθηκε και πάλι το πρωί της Πέμπτης 4 μαϊου, με αρκετές μετοχές να έχουν σημαντικές απώλειες.
Η PacWest βυθίστηκε κατά 50,6% και σταμάτησε λόγω αστάθειας πολλές φορές. Η πτώση ξεκίνησε το απόγευμα της Τετάρτης μετά την είδηση ότι η τράπεζα με έδρα το Λος Άντζελες διερευνά στρατηγικές επιλογές, συμπεριλαμβανομένης μιας πιθανής πώλησης.
Η Western Alliance υποχώρησε κατά 38%, παρόλο που αντέδρασε πολύ σκληρά σε μια έκθεση των Financial Times που ανέφερε ότι διερευνάται η πώληση της τράπεζας.
Η Western Alliance διερευνά στρατηγικές επιλογές, συμπεριλαμβανομένης μιας πιθανής πώλησης του συνόλου ή μέρους της επιχείρησής της, ανέφεραν την Πέμπτη οι Financial Times επικαλούμενοι δύο άτομα που ενημερώθηκαν για το θέμα.
Η τράπεζα με έδρα την Αριζόνα έχει προσλάβει συμβούλους για να διερευνήσει τις επιλογές της, προσθέτει η έκθεση, λέγοντας ότι οι συζητήσεις της τράπεζας ήταν σε πρώιμο στάδιο και ενδέχεται να μην καταλήξουν σε τίποτα.
Και οι μετοχές της First Horizon σημείωσαν πτώση 37 τοις εκατό όταν άνοιξε η αγορά μετά τη συγχώνευσή τους με την Toronto Dominion Bank ...
Οι μετοχές της First Horizon Corp. σημείωσαν βουτιά 37% στο cash open στη Νέα Υόρκη, την πιο σημαντική πτώση από τον Σεπτέμβριο του 2008.
Το Bloomberg ανέφερε ότι η First Horizon πραγματοποίησε τηλεδιάσκεψη νωρίτερα σήμερα, επιδιώκοντας να ηρεμήσει τους επενδυτές μετά τον «τερματισμό» της συμφωνίας συγχώνευσης με την Toronto Dominion Bank. Η περιφερειακή τράπεζα είπε ότι διαθέτει «σταθερή χρηματοδότηση» και επαρκή κεφάλαια.
Αυτά είναι τα τρία μεγάλα ονόματα που κυριαρχούν στα πρωτοσέλιδα αυτή τη στιγμή, αλλά υπάρχουν πολλά περισσότερα ιδρύματα που βρίσκονται στο χείλος της αφερεγγυότητας.
Στην πραγματικότητα, μια πρόσφατη μελέτη έδειξε ότι « 186 περισσότερες τράπεζες κινδυνεύουν να πτωχεύσουν» …
Μετά την κατάρρευση της Silicon Valley Bank και της Signature Bank τον Μάρτιο, μια μελέτη για την ευθραυστότητα του τραπεζικού συστήματος των ΗΠΑ διαπίστωσε ότι 186 περισσότερες τράπεζες κινδυνεύουν να πτωχεύσουν ακόμη και αν μόνο οι μισοί από τους ανασφάλιστους καταθέτες τους αποφασίσουν να αποσύρουν τα κεφάλαιά τους.
Ποια είναι λοιπόν η ουσία;
Η ουσία είναι ότι τα πράγματα είναι άσχημα, και τώρα που η Ομοσπονδιακή Τράπεζα των ΗΠΑ, Fed αποφάσισε να αυξήσει ξανά τα επιτόκια, σύντομα θα γίνουν ακόμη χειρότερα.
Σε αυτό το στάδιο, πολύ λίγες τράπεζες είναι πραγματικά ασφαλείς. Οι καταθέτες συνεχίζουν να βγάζουν χρήματα από το σύστημα, τα ομόλογα που κατέχονται από αυτές τις τράπεζες συνεχίζουν να χάνουν την αξία τους και περισσότερα δάνεια πηγαίνουν άσχημα κάθε μέρα.
Αυτή η τραπεζική κρίση απέχει πολύ από το να έχει τελειώσει.
Στην πραγματικότητα, μόλις αρχίζει.
ο δισεκατομμυριούχος CEO της Pershing Square Capital Management, Bill Ackman προειδοποίησε ότι ολόκληρο το περιφερειακό τραπεζικό σύστημα «βρίσκεται σε κίνδυνο»…
Η Federal Reserve θα μπορούσε να βοηθήσει τις τράπεζες μειώνοντας τα επιτόκια.
Αλλά αυτό δεν πρόκειται να συμβεί σύντομα.
Προετοιμαστείτε λοιπόν για περισσότερες χρεοκοπίες τραπεζών.
Πριν από την κατάρρευση της First Republic, η Gallup διεξήγαγε μια έρευνα που ρώτησε τους Αμερικανούς αν ανησυχούν για τα χρήματα που έχουν στο τραπεζικό σύστημα.
Αυτά είναι τα αποτελέσματα …
Εν μέσω αναταράξεων στο τραπεζικό σύστημα των ΗΠΑ, σχεδόν οι μισοί Αμερικανοί ανησυχούν για την ασφάλεια των χρημάτων που έχουν σε λογαριασμούς σε τράπεζες ή άλλα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα.
Αυτά τα ευρήματα προέρχονται από μια δημοσκόπηση της Gallup που διεξήχθη στις 3 έως 25 Απριλίου, τον μήνα μετά την κατάρρευση της Silicon Valley Bank και της Signature Bank. Τα νέα για την πτώχευση μιας τρίτης τράπεζας , της First Republic , ήρθαν μετά την ολοκλήρωση της δημοσκόπησης.
Το τραπεζικό σύστημα αντιμετωπίζει τεράστια προβλήματα και αυτό είναι μόνο ένα στοιχείο της ευρύτερης κοινωνικής κατάρρευσης που παρακολουθούμε αυτήν τη στιγμή.
Τα γεγονότα αρχίζουν να κινούνται πολύ γρήγορα τώρα, και πολύ σκοτεινές μέρες είναι μπροστά.
Τα στοιχεία της δημοσκόπησης ήταν παρόμοια με αυτά που ανέφερε η Gallup το 2008 μετά την κατάρρευση της Lehman Brothers – η επενδυτική τράπεζα που θεωρήθηκε «πολύ μεγάλη για να πτωχεύσει», η κατάρρευση της οποίας πυροδότησε τη χειρότερη οικονομική κρίση από τη Μεγάλη Ύφεση.
Σχεδόν 200 αμερικανικές τράπεζες αντιμετωπίζουν παρόμοιους κινδύνους με την Silicon Valley Bank και την Signature, σύμφωνα με πρόσφατο έγγραφο του Social Science Research Network.
Ο πρώην αντιπρόεδρος της Lehman Brothers, Lawrence McDonald, ήταν πιο συντηρητικός με την εκτίμησή του για 50 τράπεζες που είναι έτοιμες για κατάρρευση, αλλά προειδοποίησε ότι οι εγγυήσεις καταθέσεων θα πρέπει να αυξηθούν για να σταθεροποιηθεί ο κλάδος.
Ο πρόεδρος των ΗΠΑ Τζο Μπάιντεν επέμεινε ότι δεν υπάρχει τίποτα κακό με τον τραπεζικό τομέα της χώρας, αλλά υποσχέθηκε να επεκτείνει την προστασία από το δίχτυ ασφαλείας FDIC πέρα από το ανώτατο όριο των 250.000 δολαρίων εάν χρειαστεί.
https://theeconomiccollapseblog.com/on-the-verge-of-a-banking-industry-apocalypse/
--------
Ο Γουόρεν Μπάφετ επικρίνει τα στελέχη που ευθύνονται για τις χρεοκοπημένες τράπεζες των ΗΠΑ
Ο δισεκατομμυριούχος επενδυτής έχει κατηγορήσει την First Republic ότι κάνει «τρελές» προτάσεις σε πελάτες
Ο δισεκατομμυριούχος επενδυτής και φιλάνθρωπος Warren Buffett επέκρινε τα στελέχη που είναι υπεύθυνα για τους αποτυχημένους δανειστές των ΗΠΑ, λέγοντας ότι πρέπει να λογοδοτήσουν για την κακοδιαχείριση που οδήγησε στην κατάρρευσή τους, ανέφερε το Bloomberg το Σάββατο 6 Μαϊου.
Μιλώντας σε μια ετήσια συνέλευση των μετόχων της Berkshire Hath away στην Ομάχα της Νεμπράσκα, ο Μπάφετ είπε ότι η First Republic προσφέρει «τρελά» στεγαστικά δάνεια που δεν υποστηρίζονται από το κράτος σε σταθερά επιτόκια και σε ορισμένες περιπτώσεις για δέκα χρόνια.
Ο επί χρόνια συνεργάτης του Buffet, Charlie Munger, είχε δηλώσει προηγουμένως ότι οι τράπεζες των ΗΠΑ είναι γεμάτες από κακά δάνεια εμπορικών ακινήτων και προειδοποίησε για μια καταιγίδα στην αγορά ακινήτων της Αμερικής.
Την περασμένη εβδομάδα, η First Republic κατασχέθηκε από τις χρηματοπιστωτικές ρυθμιστικές αρχές των ΗΠΑ και εξαγοράστηκε από την JP Morgan, τη μεγαλύτερη τράπεζα της χώρας. Ο δανειστής με έδρα το Σαν Φρανσίσκο, ο οποίος κατετάγη 14ος σε μέγεθος μεταξύ των εμπορικών τραπεζών των ΗΠΑ, είχε λάβει προηγουμένως μια βολή διάσωσης ύψους 30 δισεκατομμυρίων δολαρίων από μια ομάδα τραπεζών της Wall Street με τη μορφή καταθέσεων.
Η πώληση της First Republic Bank, η οποία είχε περίπου 229 δισεκατομμύρια δολάρια σε συνολικά περιουσιακά στοιχεία και 104 δισεκατομμύρια δολάρια σε συνολικές καταθέσεις, ακολούθησε τις μαζικές καταθέσεις τον Μάρτιο, οι οποίες προκάλεσαν την αποτυχία δύο περιφερειακών δανειστών, της Silicon Valley Bank και της Signature Bank, εντός ημερών.
Νωρίτερα αυτή την εβδομάδα, οι μετοχές της PacWest με έδρα το Λος Άντζελες και της Western Alliance της Αριζόνα ανεστάλησαν αφού οι τιμές τους μειώθηκαν δραματικά. Νωρίτερα αυτή την εβδομάδα, οι μετοχές αρκετών περιφερειακών τραπεζών των ΗΠΑ υποχώρησαν κατά τουλάχιστον 15%, προκαλώντας ανησυχίες στους επενδυτές για την οικονομική υγεία άλλων τραπεζών μεσαίου μεγέθους.
Τον Μάρτιο, μεγάλα μέσα ενημέρωσης ανέφεραν, επικαλούμενα πηγές, ότι ο Μπάφετ είχε έρθει σε επαφή με ανώτερα στελέχη της κυβέρνησης Μπάιντεν για να βρει τρόπους επίλυσης της εκτυλισσόμενης τραπεζικής κρίσης.
------
δημοσίευμα στις 22 Μαρτίου 2023
Άλλες 50 τράπεζες των ΗΠΑ θα μπορούσαν να χρεοκοπήσουν, δήλωσε ο πρώην αντιπρόεδρος της Lehman
Η τραπεζική κρίση θα μπορούσε να καταπιεί άλλους 50 περιφερειακούς δανειστές στις ΗΠΑ εάν οι αρχές της χώρας δεν λάβουν τα κατάλληλα μέτρα για την επίλυση διαρθρωτικών ζητημάτων, δήλωσε ο πρώην αντιπρόεδρος της Lehman Brothers Λόρενς Μακ Ντόναλντ
«Οι υπεύθυνοι χάραξης πολιτικής πιθανότατα θα αναγκαστούν να εισαγάγουν μια πολύ μεγαλύτερη παρακράτηση για να διατηρήσουν εκροές καταθέσεων από τραπεζικούς λογαριασμούς που υπερβαίνουν σημαντικά τα 250.000 δολάρια», είπε .
Η κατάρρευση της Lehman Brothers, η οποία προκάλεσε την κατάληψη των αγορών χρηματοδότησης και δυσκόλεψε τους παγκόσμιους δανειστές να συγκρατήσουν τα δολάρια ΗΠΑ, σηματοδότησε την αρχή της παγκόσμιας χρηματοπιστωτικής κρίσης το 2008.
Σύμφωνα με τη McDonald, τα τρέχοντα προβλήματα που προκαλούν τον τραπεζικό τομέα των ΗΠΑ είναι πολύ παρόμοια με αυτά που προηγήθηκαν της περιβόητης κατάρρευσης του χρηματοπιστωτικού γίγαντα.
Το πρώην στέλεχος πρόσθεσε ότι οι περιφερειακές τράπεζες των ΗΠΑ αναμένεται να χάσουν «εκατοντάδες δισεκατομμύρια δολάρια» με αυτά τα κεφάλαια αναπόφευκτα να μετακινούνται σε μεγαλύτερους δανειστές και στη συνέχεια σε ομόλογα του δημοσίου.
Οι αρχές των ΗΠΑ θα πρέπει να ενισχύσουν σε μεγάλο βαθμό τις εγγυήσεις καταθέσεων σε σύγκριση με τις υπάρχουσες, δήλωσε η McDonald.
αξιωματούχοι του Υπουργείου Οικονομικών των ΗΠΑ συζήτησαν στις 21 μαρτίου 2023, την αύξηση της ασφάλισης των καταθέσεων σε περίπτωση επιδείνωσης στον τραπεζικό τομέα. Σύμφωνα με πληροφορίες, το βήμα θα απαιτήσει κεφάλαια από το Ταμείο Σταθεροποίησης Συναλλαγών του Υπουργείου Οικονομικών.
Η McDonald κατηγόρησε τον Πρόεδρο της Federal Reserve, Jerome Powell, ότι ακολουθεί ανεπαρκείς πολιτικές για τη σύσφιξη της νομισματικής πολιτικής.
«Φαίνεται να καπνίζουν σε ένα υπόστεγο δυναμίτη. Πριν από δέκα μέρες, ο Πάουελ στο Καπιτώλιο μας είπε ότι το τραπεζικό σύστημα ήταν εντάξει... Είτε είπε ψέματα είτε δεν καταλάβαινε τι έκανε», πρότεινε ο πρώην τραπεζίτης.
Σύμφωνα με τη McDonald, η Ομοσπονδιακή Τράπεζα των ΗΠΑ Fed θα έπρεπε να μειώσει τα επιτόκια και στη συνέχεια να παρέχει μεγαλύτερη εγγύηση καταθέσεων.
Δεν υπάρχουν σχόλια:
Δημοσίευση σχολίου